Non sai come proteggere il tuo Portafoglio dal dollaro?

Il dollaro usa è stato stampato per la prima volta nel 1869 ed è diventato la principale valuta di riserva a livello mondiale. Per capire la sua importanza, basti pensare che i titoli statunitensi rappresentano il 70% del mercato azionario globale e che un quarto dei titoli del mercato obbligazionario è denominato in dollari.

Visto l’elevato peso che esso ha, è naturale pensare che in un Portafoglio Investimenti ben diversificato siano presenti anche investimenti in dollari. Di conseguenza, le oscillazioni valutarie, legati ad essi, possono incidere sui rendimenti finali ottenuti. Normalmente, le oscillazioni valutarie incidono poco sulle performance dei titoli azionari, mentre possono incidere molto sui rendimenti dei titoli obbligazionari, in quanto caratterizzati da durate e rendimenti inferiori. Questo fatto cozza con il compito della componente obbligazionaria, che è quello di difendere il Portafoglio Investimenti.

Ma, è importante sapere che possiamo compiere diverse azioni per cogliere l’opportunità di investire nel mercato globale e, allo stesso tempo, proteggere il nostro Portafoglio.

Come fare?

1. Scegliere Investimenti hedgiati;
2. Acquistare un derivato;
3. Bilanciare bene il Portafoglio tra euro e altre valute.

Con l’aiuto di chi?

Affidati sempre a professionisti della materia, capaci di valutare e pianificare insieme a te la strategia migliore per aggiungere valore al tuo Patrimonio.

Ne vuoi sapere di più?

Leggi il mio articolo “Dollaro opportunità o rischio?” nella sezione Blog: Clicca qui

Ti lascio il link per leggere la storia del dollaro da vent’anni a questa parte: Clicca qui

Il prossimo 15 giugno la BCE si riunirà per decidere un eventuale ulteriore aumento dei tassi d’interesse.

Per chi ha risorse finanziarie da investire questo comporta la possibilità di sottoscrivere obbligazioni con rendimenti più elevati.

Ma per le azioni e le obbligazioni, emesse in precedenza, il rialzo dei tassi cosa può comportare?

I possibili scenari sono ben spiegati nel video consigliato.

Perché investire?

Gli italiani sono da sempre un popolo di risparmiatori e, al di là delle difficolta del contesto storico, la tendenza a risparmiare permane.

Quando si inizia a registrare una crescita del proprio conto corrente e la liquidità depositata è superiore alle esigenze di spesa, ci si domanda se sia possibile impiegare tale liquidità, in modo da preservarla e farla fruttare nel tempo.

Questo video spiega come fare e che cosa questo implichi.

E’ risaputo che l’emotività ci può portare a prendere decisioni sbagliate.

Se altre persone, ad esempio, prendono una certa decisione, anche io posso sentirmi più giustificato a prenderla, senza avere la certezza che sia la decisione giusta.

Conoscere i comportamenti sbagliati più comuni può essere un valido strumento per non incorrere nelle trappole comportamentali.

Guarda il video, che spiega nei dettagli questo concetto.

Oggi, voglio parlare di un ulteriore elemento delle obbligazioni, che riveste un’elevata importanza, soprattutto in questo contesto di mercato: la duration.

La duration o durata finanziaria di un’obbligazione è un concetto più complesso di quello di durata.

La durata, infatti, indica il periodo di tempo, che intercorre tra la data di emissione e la data di scadenza di un’obbligazione.

Nel caso, poi, di un’obbligazione acquistata successivamente alla data di emissione, la durata indica il periodo di tempo che intercorre tra la data di acquisto e la data di scadenza.

La duration, invece, tiene conto anche di altri due elementi, oltre alla durata, vale a dire dell’entità delle cedole e della frequenza con cui esse vengono pagate all’investitore.

Semplificando, essa esprime il tempo necessario all’investitore per tornare in possesso del Capitale investito, tenendo conto anche dei flussi cedolari incassati.

Quindi, più sono alte le cedole, più esse sono numerose, meno sarà la duration a parità di durata di un titolo obbligazionario.

Ma perché tanta premura per far comprendere la duration di un’obbligazione?

Perché la duration è fondamentale quando le Banche Centrali decidono di variare la politica monetaria, muovendo i tassi d’interesse, soprattutto, se decidono di alzarli.

Un esempio per chiarire:

un’obbligazione con duration 5 anni, nel caso di rialzo dei tassi dell’1%, subirà un ribasso del prezzo del -5%.

Quindi, in una fase di rialzo dei tassi è molto più tutelante avere un Portafoglio Obbligazionario con duration non troppo lunga, altrimenti esso potrebbe subire un importante ribasso del controvalore.

Guarda il video, che spiega nei dettagli questo concetto.

15 giugno 2022 è la Giornata Mondiale del Vento.

La natura ci mette a disposizione molto di quello che ci serve per vivere bene.

Se, poi, noi abbiamo un atteggiamento collaborativo ed evitiamo gli sprechi, possiamo veramente garantire alle future generazioni delle risorse inesauribili.

L’economia circolare rappresenta la via maestra per raggiungere tale obiettivo.

Il mio metodo si chiama Finessere e mette la Finanza al servizio del Benessere!

Guarda il video per comprenderne le caratteristiche fondamentali.

Quando l’inflazione raggiunge livelli importanti, un investimento difensivo, che può essere inserito nel Portafoglio Investimenti, è rappresentato dal Real Estate, il settore immobiliare.

Per investire in esso, non è necessario acquistare direttamente uno o più immobili, ma lo si può fare investendo nel settore Real Estate, attraverso una forma di risparmio gestito.

Se vuoi sapere come investire oggi nel real estate e perché, guarda il video…

Lo shock sul mercato delle materie prime causato dal conflitto in Ucraina è particolarmente grave in Europa.

Infatti, se gli Stati Uniti sono tra i maggiori produttori mondiali di gas e petrolio, l’Europa importa invece il 60% dell’energia di cui ha bisogno.

In media, Italia e Germania importano dalla Russia oltre il 40% del gas consumato. Questo, oltre che essere utilizzato per il riscaldamento, è la fonte principale di produzione di energia elettrica.

Per far fronte a questa situazione, la Commissione Europea ha pubblicato il documento RePower EU per assicurarsi l’indipendenza energetica.

Per raggiungere l’obiettivo sarà necessario diversificare le fonti di approvvigionamento, ricorrere al gas liquefatto ed investire in fonti rinnovabili come eolico o solare.

I derivati sono uno strumento finanziario il cui valore dipende da un altro prodotto, chiamato sottostante.

Quest’ultimo può appartenere a tutte le principali attività finanziarie tra cui obbligazioni societarie, titoli di stato, azioni, materie prime.

I derivati vengono utilizzati per rispondere alle esigenze di rapidità e costi ridotti sui mercati finanziari.

La loro principale finalità è la copertura di rischi, poiché consentono di mantenere in portafoglio posizioni strategiche di lungo termine proteggendosi dai rischi che possono gravare su queste posizioni. La seconda è l’implementazione di posizioni tattiche di breve termine basate sul concetto di leva finanziaria.