Non sai come proteggere il tuo Portafoglio dal dollaro?

Il dollaro usa è stato stampato per la prima volta nel 1869 ed è diventato la principale valuta di riserva a livello mondiale. Per capire la sua importanza, basti pensare che i titoli statunitensi rappresentano il 70% del mercato azionario globale e che un quarto dei titoli del mercato obbligazionario è denominato in dollari.

Visto l’elevato peso che esso ha, è naturale pensare che in un Portafoglio Investimenti ben diversificato siano presenti anche investimenti in dollari. Di conseguenza, le oscillazioni valutarie, legati ad essi, possono incidere sui rendimenti finali ottenuti. Normalmente, le oscillazioni valutarie incidono poco sulle performance dei titoli azionari, mentre possono incidere molto sui rendimenti dei titoli obbligazionari, in quanto caratterizzati da durate e rendimenti inferiori. Questo fatto cozza con il compito della componente obbligazionaria, che è quello di difendere il Portafoglio Investimenti.

Ma, è importante sapere che possiamo compiere diverse azioni per cogliere l’opportunità di investire nel mercato globale e, allo stesso tempo, proteggere il nostro Portafoglio.

Come fare?

1. Scegliere Investimenti hedgiati;
2. Acquistare un derivato;
3. Bilanciare bene il Portafoglio tra euro e altre valute.

Con l’aiuto di chi?

Affidati sempre a professionisti della materia, capaci di valutare e pianificare insieme a te la strategia migliore per aggiungere valore al tuo Patrimonio.

Ne vuoi sapere di più?

Leggi il mio articolo “Dollaro opportunità o rischio?” nella sezione Blog: Clicca qui

Ti lascio il link per leggere la storia del dollaro da vent’anni a questa parte: Clicca qui

Alcuni punti salienti di esso:

1. Indici di tutto il mondo che perdono punti a vista d’occhio, fino a toccare -40% in poco più di un mese;

2. Da fine marzo risalita impressionante degli indici azionari;

3. PIL di tutti i Paesi in forte riduzione nel 2020;

4. Tasso di disoccupazione previsto -14,2%;

5. Il buon senso ci suggerisce di consolidare i risultati ottenuti. In questo modo possiamo ottenere il vantaggio di ricostituire il corretto peso della componente azionaria e di avere risorse per cogliere nuove future opportunità.

Questo periodo ha rappresentato un valido banco di prova per tutti gli Investimenti e Gestori.

Infatti, i risultati ottenuti non sono affatto omogenei.

Gli Investimenti Sostenibili, ad esempio, hanno dimostrato di avere una marcia in più rispetto al resto del mercato.

Ricordo che essi sono accompagnati dall’acronimo ESG: Environmental, Social and Governance e sono relativi ad aziende che attuano politiche gestionali di rispetto dell’ambiente, della natura e dell’uomo.

Io li considero la parte buona della Finanza, perché sono in grado di contribuire al progresso sano.

Le performance sembrano confermare una tendenza registrata già nel 2008, spiega Clarisse Simonek, Head of Responsible Investment and Sustainability di Ossiam (affiliata Natixis Investment Managers).

Se il Covid-19 doveva essere un test per gli Investimenti Sostenibili, possiamo affermare che la prova è stata superata brillantemente. L’intero filone degli investimenti ESG, infatti, negli ultimi mesi, ha dato prova di solidità.

Essi hanno tenuto meglio nelle fasi di forte ribasso dei mercati, al tempo stesso, la minore volatilità non ha penalizzato il rendimento nelle successive fasi di recupero, perché la qualità viene sempre premiata.

Un’idea, che sto portando avanti insieme al consolidamento dei risultati fin’ ora ottenuti, è quella di utilizzare proprio questi strumenti gestionali per affrontare il futuro, foriero di sicura incertezza economica.

Del resto non possiamo eliminare l’incertezza, ma possiamo utilizzare un metodo per affrontarla.

Il mio metodo si chiama “Finessere = La Finanza al servizio del Benessere” e la Finanza Sostenibile è uno dei suoi punti di forza.

Fonti: SDA Bocconi, Istat, Finacialounge.com

Photo Credit: Nicole Volpini

Nella storia, i mercati in ribasso si sono verificati ogni 3/5 anni.

Tra il 1900 ed il 2015 ci sono stati 34 ribassi, fasi in cui l’azionario ha perso oltre il 20%.

Ma i RIBASSI non durano per sempre e DIVENTANO RIALZI.

La storia dimostra che, una volta finito il ribasso, nei successivi 12 mesi si registrano i migliori guadagni di borsa.

Dal 1996 al 2015 lo S&P500 ha reso in media l’8,2% annuo. Ma chi è stato fuori dal mercato nei 10 giorni migliori di quel periodo ha ottenuto soltanto il 4,5%, chi ne ha persi 20 il 2,1% e, perdendo i 30 giorni migliori, il guadagno svanisce del tutto.

Tony Robbins, nel suo libro “Incrollabile”, chiude questo percorso con una certezza: “Non puoi vincere se resti in panchina. Devi entrare in campo. La paura non è ricompensata, il coraggio sì!”